一千万资金低风险配置
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一千万资金低风险配置
不知道大家有没有更好的建议,重点是:1)可以长持十年。2)每年有稳定且不低于5%的股息率,越高越好。3)现价低估或严重低估。4)操作简单,因为还有本职工作和其他投资,精力实在有限。
任何有启发性的建议都会以金币作为答谢,总计888金币,谢谢!
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以下8月10日更新
感谢各位的分享和建议!我虽然是一个十几年的老股民,在低风险配置这块却还是个新手,几乎没买过可转债和债基,之前也没听说过REITS、FOF、香草、城投债这些项目,信息量太大,请容我多一些时间学习消化。
每位朋友的建议我都仔细看了,需要补充一下的是,我开这个贴的目的是为了做一个纯防守型且是类似生息资产的配置,我还有其他账户,有些朋友提到的50ETF、消费医疗类ETF都包括在里面,缺点是目前估值较高,不适合新资金进入,一旦碰上黑天鹅,抗击打能力不足。
另外,本帖长期有效,我会不定期来答谢各位的分享和建议!
目前已答谢29人,每人18金币,特别有启发性的建议等我学习消化后会另外答谢88金币。
最后,再次感谢各位的无私分享和建议,受益良多!等我有空的时候也会来分享自己的一些投资心得!
179 个回复
月落满城 - sof.sufe
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对于长期投资者而言,不应该盲目的追逐市场热点,或者说应该采用“核心+ 卫星”策略,核心锁定优质的基金,获取基本的市场的beta 收益及基金的alpha 收益;卫星基金则可以结合专业服务机构的观点,结合不同的市场环境,小仓位来配置不同风格或不同行业的基金产品来冲击更高的收益。
我认为主仓位(大致7-8成)可配置沪深300+中证500指数增强基金(或者对于指数期货吃贴水)
辅仓位(大致2-3成)可以配置目前较为火热的赛道股(或者是有类似投资理念的基金).
为了保证“低风险+能提供稳定现金流",固定收益部分持有债券类,如国债国开债。
你追去6%的收益,大致配置80%固收,20%权益(其中16%指数,4%赛道)应该就能达到要求了
2021-08-09 13:12 0 条评论
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1,多账户打新资金10%,门票以3%以上股息低估白马为主,适当网格。这些票随处可见,本人还套10-30%。
2,港股高息国企10%。拿住吃分红就好了,其他忽略。
3,中概互联,恒生医药etf等高波动10%,现在都不算很贵吧。
4,高收益率可转债10%。3%以上的。守株待兔吧。
5,公募基金可以来10%,看个人偏好吧。长持的话要选好有信仰的基金经理,轮动的话自己设置好指标。
6,香草来10%。
7,剩下的固收吧。毕竟现在貌似不算很好的入场时间,保留点灵活机动的资金捡尸体吧。
2021-08-09 13:14 4 条评论
ylshxajh - 北京保安
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在期货公司开通股指期权账户,拿出一部分利息买沪深300股指期权
目前到期时间最远2022年6月的5000点看涨期权一张价格2万5,相当于持有50万沪深300指数基金
如果到期之后指数不涨或下跌,2万5就会亏光
如果到期之后指数上涨,这部分仓位能获得和持有沪深300指数基金一样的收益
哪怕大盘跌到0点,这个策略也不会亏损本金
下有保底上不封顶,投入多少利息买期权由你自己决定,只是赚多赚少的问题
2021-08-09 13:45修改 1 条评论
我是刚来的 - 当人生走到某一阶段,我决心成为富人,不为别的,只为自由
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建议增加工,建,中,华夏,光大,现价都符合楼主的条件,每年可对持仓个股进行一次评估,将明显涨高的个股卖出部分轮动至相对涨幅小的个股上面。
有条件可分几个账户(配偶、子女、父母)打新股,每个账户配置不超过20万元的深市市值。深市市值建议选择低估的地产股(荣盛发展、华侨城等地产股指标也符合楼主的条件)。
2021-08-09 15:02 0 条评论
jiaoxiaogang - 满仓+低频
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其次,回归A股,多账户打新+双低可转债50%+分散网格高息白马50%,每半年平衡一次
再次,每天花半个小时去自己的领地巡视一遍,看看打新的小鱼篓里有没有鱼,看看可转债的菜地里有没有强赎的,看看高息白马有没有可以网格买入或者卖出的
最后,把自己的主要精力聚焦到事业上,或者工作上,你会发现事业和工作能带给你更多。。。
2021-08-09 15:05 8 条评论
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Albert_Weng 、庸医老李 、yubown 、古蔺 、丢失的十年更多 »
1、投资一个公司让这个公司自动化运营,确保现金流是正的。20%
2、到乌克兰购买不动产(商铺、仓库、住房、写字楼等),每年保证10%以上的租金收益。
国内的租售比达到1:1000,不建议入手,占比20%
3、在港股和A股筛选股息率高的公司分别买入;最后可以给自己配置人寿保险,它可以隔离资产的作用。(如果吃官司,保险可以贷款的,用来东山再起)占比20%
4、有条件的可以买入一下专利(国家专利局网)和著作权(书籍、小说),获取版权收入。占比20%
5、最后就是买点保值、升值的物品(古玩、字画、黄金),乱世黄金、盛世古玩,占比20%
五大资产全部都配齐了,每种资产配置5条被动收入的管道,5*5=25条,不局限于国内,全球都可以去配置,以后的生活没有后顾之忧。
2021-08-09 15:54 3 条评论
madelele - 别人供房我供股
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1.多账户打新,首先要多账户,没那么多账户承接不了那么多资金。比如一个账户10+10,基本就够用了,具体占用多少资金要看账户数量。假设有10个那就200万,再多也只是市值看起来多,没啥具体意义,踩错方向和标的,亏的比打新多。
2.剩余资金,固定收益产品+300、500指数基金(5亿左右规模的)和30%现金,目前个人也是这样配置。
3.港美股不是不能玩,但不方便,其次费用多,adr存托有费用,交易费用啥的比大陆贵不少,打新也不是免费的,波动也大,都要耗掉精力去关注和研究不值当。有这个时间不如好好睡觉。
还有一点就是不上杠杆,上杠杆来的快去的也快,把握不住心态容易崩。
2021-08-09 16:53 3 条评论
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newbison 、jadepan 、丢失的十年 、日积跬步 、lzyhh 、知己知行 、阿拉索阿拉更多 »
30%的债券。要买有担保的,且不是上级集团或有关联关系的担保。例如六交投,东方,湘潭,桂建(中合担保)……收益都大于7%。这个需要开通权限。
30%封基。买30个,折价平均(年化)10%,经验收益大于15%。
30%银行可转债。收益不一定比股低太多,但分险极低。
10%银行股(最好多户自动打新)。不要看大家都懂的PB,PE选,太烂。首选招行,宁波。其次邮储,平安。最后交行,青岛(打新配对沪深)。
注意:买入时一定耐心,耐心,再耐心。
2021-08-09 20:37 0 条评论
tyck1978 - 向往这样的生活:身体健康,家庭和睦,事业有成,财务自由,灵魂有趣。
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霜寒州 、jsl_jsczhill 、mocao 、白金牛
纯电子化后,银行就像现在的联通、电信、移动一样,一家(金融)基础设施运行商(参考十年来电信的市值和腾讯的市值变化),金融赚钱的可能是运行在上面的理财工作室、信息咨询公司或是什么其他想象不到的金融新业态。
未来的金融的布局也许会是:某黑科技金融形态>基金>保险>券商>银行。
2021-08-09 21:49修改 0 条评论
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chenbangni 、newbison 、tm10337 、郑双禄 、hx279 、遛弯的猫 、观势 、vmasonv 、逍遥chen 、山就在脚下更多 »
1、大盘蓝筹高分红+打新策略:单个账户容量上限40万,沪深按照集思录的建议比例配置;账户能找多少找多少,亲戚、朋友可信赖的,应该能够投出去200-300W。
2、可转债摊大饼:这个市场容量足够,找一些行业不错,评级较高的转债,平均分散投资,持有到期,或者期间超过130以上卖出。这个策略应该能够投资出去200-400W。
3、找几家名声好的私募或公募基金,按照不同行业、风格分散长期持有投资,这个策略也应该能投出去200-300W。
4、50%投资固定收益类基金,50%挂钩指数做网格交易,波动超过5%就做一次再平衡,这个策略容量大,资金比例可以自选,考虑到分散策略,降低风险,这个也应该能够投资200-300W。
如果嫌麻烦,这几个策略应该够用了。
2021-08-10 00:02 3 条评论
大地阳光和水 - 70后
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说明几点:
1.买入高息银行股的时间点是高股息率时间段。前一次高股息率时间段是2014年Q2,Q3季度,当时有几支银行股的息率大于7%。
2.除了上次有银行股的股息率大于7%的时间段,再就是现在这个时候了,本月中有交通银行,北京银行,农业银行分别达到7%的股息率指标。要买入银行股,就是本周和下周。
3.就向你所说的,有可能获得股息7%,市净率大于1回归的戴维斯双击。2014年的银行股到2015年实现了戴维斯双击。这一次没有2015年的配资,有点难。好在你有十年的时间。应该获得双击收益。
2021-08-10 00:55 0 条评论
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