罗Sir说—合规 | 东亚虚拟货币规制之韩国篇

| 罗Sir说 原创出品 |

根据韩国有关媒体报道，根据韩国出台的《特定金融交易信息报告与使用的相关法律》（以下简称《特金法》），在9月17日前获得金融委员会营业许可的虚拟货币交易所方可继续经营，申请许可的前提是获得信息安全管理体系（ISMS）认证和银行实名授权。此前，韩虚拟货币交易所准入门槛较低，备案即可营业， 韩国也因此一度成为全球最活跃、规模最大的虚拟货币市场之一，仅次于日本与美国。但也导致了交易所市场良莠交杂，参差不齐。

一、法律管制

韩国自2017年起为规范虚拟货币市场，出台了一系列政策予以规制。2017年9月，韩国金融服务委员会（FSC）声明，全面禁止ICO融资发行 2017年12月28日政府举办次官会议，制作并发布了为防止虚拟货币投机的特别对策。2018年1月23日韩国金融服务委员会发布金融部门相关政策，正式实施虚拟货币交易实名制。将银行现存的虚拟账户服务转换为实名确认存取款账户服务，银行将于2018年1月30日正式实施该服务。2018年2月，韩国政府已向所有政府公职人员下发了“禁止持有和交易虚拟货币”的禁令。根据该禁令韩国政府公职人员不得为了个人利益，也不能因为没有工作相关性，持有和交易虚拟货币。即使其虚拟货币活动与他们的工作无关，公职人员仍然可能会受到警告等纪律处分。

2020 年 3 月 5 日，韩国国会表决通过了《特金法》, 让原本处于灰色地带的加密货币有了更为系统的法律依据。

首先，《特金法》定义了利用外汇交易等金融交易进行洗钱行为和恐怖主义融资行为所需的特定金融交易信息申报所需的事项，其目在于预防犯罪行为 , 进而为建立健全透明的金融交易秩序作出贡献。

第二，《特金法》第二条定义了虚拟资产公司范围和虚拟货币，经营下列任何一种关于虚拟资产营业行为者称为 " 虚拟资产经营公司 ":

（1) 出售和收购虚拟资产的行为；
（2) 虚拟资产之间进行交换的行为；
（3) 转移虚拟资产的行为中总统令规定的行为；
（4) 保管或管理虚拟资产的行为；
（5) 中介、对接或代理（1）及（2）的行为。" 虚拟资产 " 则被定义为具有经济价值的 , 可电子交易或转移的电子凭证。

第三，客户限制。对于以下任何一种情况，银行等金融公司必须拒绝为客户提供开户和交易服务，如果已经建立了交易关系，则终止交易。

（1）客户拒绝提供用于确认身份的信息 , 无法进行 KYC；
（2）客户拒绝履行申报义务、确认客户的申报未受理、确认申报被撤销等情况
（3）客户被认定为洗钱或恐怖主义融资的风险系数特别高。

二、行业管制

2018年，韩国区块链协会（KBA）成立，有资格对加密货币交易所成员进行审查，其中包括Bithumb，Upbit等大型交易平台。

三、韩国主要虚拟货币交易所

Bithumb

Bithumb是韩国最大的比特币交易所，成立于2014年，也是韩国最早成立的交易所，主要是从事比特币等虚拟货币的交易。但同时也是韩国最大的以太坊市场，在韩国的以太坊交易量中占比约81.5%左右。目前，该交易所不仅支持比特币、以太坊等多种虚拟货币交易。业务领域还包括海外汇款、支付等业务，成为了以虚拟货币为基础的金融平台商业公司。

Upbit

Upbit是韩国金融科技公司Dunamu与美国交易所Bittrex合作推出的数字货币交易所，成立于2017年1月。自从upbit成立以来，以强势的增长态势，快速成长，交易量及市场急剧增加，成为韩国较大的交易所之一。

Coinone

Coinone是韩国较大的虚拟货币交易所，成立于2014年，2014年8月25日开设了BTC/KRW交易所，2016年1月改名为Coinone。Coinone还配备了一台比特币ATM机，不仅可显示实时交易信息，还可对外提供面对面咨询服务。

罗Sir说

罗Sir说是全球区块链合规联盟官方自媒体，全球区块链合规联盟提供相关企业业务合规资质服务，欢迎通过邮箱[email protected]或微信与我们进行更详细的业务沟通。