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汉口银行收485万元罚单！涉违规向房地产企业发放贷款等
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汉口银行收485万元罚单！涉违规向房地产企业发放贷款等
2024-04-19 19:07:29
作者：硬糖 来源：柒闻网
4月19日，据国家金融监督管理总局湖北监管局公布的行政处罚信息，因信贷管理不到位，以贷转存质押放贷；违规向房地产企业发放贷款等，汉口银行被罚485万元。
具体而言，汉口银行因信贷管理不到位，以贷转存质押放贷；违规审批发放用途不合规的流动资金贷款；违规向房地产企业发放贷款；违规向四证不全的房地产项目提供融资，且部分资金用于偿还本行风险贷款；个人贷款面谈面签制度执行不到位；贷前调查不尽职，贷款形成损失核销；应收账款审查不严，贷款形成不良；通过内部账户违规操作延缓风险暴露；通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量；以‘换壳’的方式承接债务，掩盖不良贷款；贸易背景审核不严，信用证议付款转存银行承兑汇票保证金；小微企业贷款统计数据不实；理财资金间接投资本行信贷资产；贷款管理不审慎，形成不良共十四项违法违规事实被罚。
因对上述违法违规事实（部分）负责，时任汉口银行襄阳分行行长助理程志、时任汉口银行总行风险管理部总经理谭爱民、时任汉口银行股恩施分行授信审查部副总经理（主持工作）梁启彬均被警告。此外，时任汉口银行总行营业部总经理董国庆还被警告并罚款5万元。
柒财经注意到，此次并非汉口银行收到的首张百万级罚单。去年12月8日，因信贷资金被挪用；贷款“三查”不到位等，汉口银行重庆分行被罚190万元。
公开资料显示，汉口银行成立于1997年12月，是一家总部位于武汉的区域性股份制商业银行，注册资本41.28亿元，法定代表人为刘波。
股权关系方面，联想控股股份有限公司（03396.HK）为汉口银行第一大股东，持有后者13.11%股权。汉口银行第二、三大股东分别为武钢集团有限公司、武汉金融控股（集团）有限公司，且分别持股11.4%、9.78%。
因对上述违法违规事实（部分）负责，时任汉口银行襄阳分行行长助理程志、时任汉口银行总行风险管理部总经理谭爱民、时任汉口银行股恩施分行授信审查部副总经理（主持工作）梁启彬均被警告。此外，时任汉口银行总行营业部总经理董国庆还被警告并罚款5万元。
柒财经注意到，此次并非汉口银行收到的首张百万级罚单。去年12月8日，因信贷资金被挪用；贷款“三查”不到位等，汉口银行重庆分行被罚190万元。
公开资料显示，汉口银行成立于1997年12月，是一家总部位于武汉的区域性股份制商业银行，注册资本41.28亿元，法定代表人为刘波。
股权关系方面，联想控股股份有限公司（03396.HK）为汉口银行第一大股东，持有后者13.11%股权。汉口银行第二、三大股东分别为武钢集团有限公司、武汉金融控股（集团）有限公司，且分别持股11.4%、9.78%。
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