境外务工人员，私下找人换汇，涉嫌洗钱，银行被冻结了。
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境外务工人员，私下找人换汇，走 google 实时汇率，流程就是，我给那个人马来西亚银行卡打钱，他给我微信打钱。 前前后后换了 16w 。 结果银行账户被封了，两年都没解封。打电话给公安局，地方让我找北京警方，北京让我找地方警方，一直拖着不给解决，sim 卡，银行账户都被 ban 了，影响到回国的生活。 有木有 v 友知道这个应该如何解决呢？
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Raynard 9 小时 49 分钟前 有熊猫速汇为啥不用呢。。。你这额度又不多
手机卡和支付宝微信先用朋友的， 然后 12345 投诉，投诉完就等着， 如果没结果，最终的方式是行政诉讼，千万别上访 |
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SkywalkerJi 9 小时 39 分钟前 这样换汇好像本来就违法，有没有懂法律的说一下。
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dya 9 小时 39 分钟前 国内银行卡可以给国外不同名的人汇款吗？我没有看明白。外国人也有微信？他微信里面有人民币吗？
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zsxzy 9 小时 33 分钟前 币安 c2c 卖币被封是不是也是这种情况
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belin520 9 小时 29 分钟前 因为他打给你的资金在境内是非法所得，进入你的账户那个钱依然是非法的，涉及洗钱，币圈交易所的 c2c 平台也有这个问题
这个问题几乎无解，我同学的银行账号，就是给他哥哥收了一点点外汇，涉及到一些东西，被禁止非柜面交易，投诉无门 |
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belin520 9 小时 27 分钟前 忘记了！！！搞不好如果你人回国内，还涉嫌帮信罪，最近提及的比较多的一个名词，这个就不是能不能解锁银行卡的问题了
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leonhao 9 小时 27 分钟前 你找的这个人不靠谱，给你的是黑钱，和私下换汇没有关系
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purringpal 9 小时 23 分钟前 对敲，双方都有风险，哪怕是熟人
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me1onsoda 9 小时 20 分钟前 涉嫌洗钱，条子不主动找你爆金币？
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dyv9 8 小时 6 分钟前 via Android 正经工作，直接汇回国，出示工资收入证明 再交个人所得税差额应该就是合法。 找银行之外的地方换汇是规避监管的行为，被认为有风险。国内禁止买卖币交易，所以银行卡与币交易所有流水就被标记。
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n2l 8 小时 4 分钟前 B 站找“律师老韩”，他很懂。
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chempotato 7 小时 3 分钟前 和换汇没有关系，收到的人民币是黑钱
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f2kandlove 6 小时 40 分钟前 via iPhone 找个靠谱律师正解
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ldx78203199 6 小时 39 分钟前 你收到的是黑钱，这个基本无解
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rocketman13 6 小时 35 分钟前 洗钱违法的
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amirobotics 6 小时 22 分钟前 via Android 你收到的 rmb 很大概率就是黑钱，所以银行才会被冻结。
上个月新加坡有家换汇公司涉嫌洗钱，很多普通人收到的 rmb 都是黑钱。最后由国家机构对接。但是银行现在还是处于被冻结。 |
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vanityfairn 6 小时 18 分钟前 这不就是收的 CNY 是黑钱么，找的人不靠谱啊。。。这就是洗钱。ban 的大概率解除不了
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liuhaibin 6 小时 14 分钟前 没关你 30 天就不错了。。。老实说，不冤啊。
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liuhaibin 6 小时 10 分钟前 对方是黑钱，一次就算了，多次不好解释。
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luckycat 6 小时 9 分钟前 两年没解封，这个钱一定是没了。不用去想了，唯一能做的就是去找给你换钱的这个人。问他要钱要回来的可能性大于问警察要回。
主要根源就是你的收入本来就是有问题的，否则为什么不通过中国银行正规途径换汇回国？ |
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Cheons 6 小时 6 分钟前 via Android 省小钱亏大钱，
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Rickkkkkkk 6 小时 3 分钟前 地下钱庄确实是违法的.
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ingram22mb30 5 小时 51 分钟前 via Android 一般情况下自己只知道自己的钱是否合法和干净。不知道别人钱的具体情况。
问题来，问如何事先知晓他人的钱是否合法和干净？？ 突然联想到公交卡充值的问题。一般情况下(实体公交卡，不使用安卓带 NFC 模块的情况下)给公交卡充值是先充值到账户，然后在圈存到卡里，最后才能使用。 一个人()给另一个人()转账，一般到 |
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V2April 5 小时 48 分钟前 你这个似乎就是洗钱？
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kirieievk 5 小时 38 分钟前 你朋友的钱不干净. 你干嘛不直接汇回国呢.
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iridium945 5 小时 27 分钟前 @ingram22mb30 #24 没有办法，只能说找信任的人。币圈出金也是一样的路子，也会遇到黑钱。解决办法是商家给交易所交钱担保，如果钱是黑钱被冻了，平台从担保金里扣钱付给出金的。
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zhongjun96 5 小时 23 分钟前 @liuhaibin #19 因为还没回国吧？ 16w 在国内大概率要被关。
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kruskal 5 小时 11 分钟前 网上找的陌生人……
真是因小失大的典型案例 |
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meeop 4 小时 57 分钟前 你这个叫对敲,按照国内法律就是违法的,如果对方涉嫌洗钱的金融犯罪你还是帮信罪
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willli 4 小时 51 分钟前 最近看到一个新闻，有人用别人转的钱帮别人买金条，拿点手续费，被抓进去了。也是涉嫌洗钱。
你没被抓都要高兴了 |
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xuelu520 4 小时 50 分钟前 无解，最近几年查的贼严。
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gps949 4 小时 47 分钟前 肯定是马来佬转给你的钱不干净啊，你这妥妥的协助洗钱或者帮信罪啊。。。
不过没太看明白，如果是你境外户转外币给马来佬的境外户，然后马来佬微信转你微信，被封的不应该是你微信吗？跟你银行卡啥关系？ |
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Xi 4 小时 35 分钟前 如果他是一个马来西亚人，竟然有十多万以上的人民币跟你换
如果他是国人，要你打钱到马来西亚银行，然后给你人民币 不管怎么看都很可疑，有正规渠道可以用的啊，有点拿起石头砸自己的脚啊 |
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8355 4 小时 34 分钟前 你把你的干净钱洗成黑钱了。。。
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Fixedsys 2 小时 7 分钟前 怎么判定的是黑钱啊？钱上又没有属性
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MC 1 小时 59 分钟前 在马来西亚直接办 Schwab Visa Debit Card 不就好了嘛
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google2020 1 小时 52 分钟前 @Fixedsys 电子转账判定来源没有技术含量，骗子把钱骗到银行卡，从银行卡转账给钱庄有交易记录，钱庄转给楼主也有交易记录。像跑分那样把大钱散开大量微小交易去洗，也没增加技术含量，只是增加跟踪的工作量。
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google2020 1 小时 48 分钟前 像楼主这种情况，一直拖着不解决，有一部分原因是没找到明确的受害人，如果找到了会让楼主花钱消灾，把黑钱退赔给诈骗案受害人，然后结案。
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SenLief 1 小时 36 分钟前 你没求证一下给你钱的人钱的来源吗？正常如果他能提供收入证明，应该能解啊。
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ingram22mb30 38 分钟前 via Android @Fixedsys
37# “现在只要有人报警声称自己被人骗了且提供交易凭证。警察会在极短(基本 1 个小时以内)的时间里冻结账户。 「上述仅仅是道听途说，并有实质证据。要保护自己」。” 注意这都是在报警人声称的情况下，是没有经过查证的，理论上滥用的可能。 这样你的钱就成了给钱。 发现现在在银行账户的钱，并不一定属于自己，就好像充值交通卡一样没有圈存，钱=现金现钞=需要落袋为安。 |
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ingram22mb30 34 分钟前 via Android |
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ingram22mb30 33 分钟前 via Android |
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grammar 20 分钟前 大概率对方是把电信诈骗受害者的钱转到你的卡上了。
你自己没有操作你的卡，没有亲手参与诈骗，应该不至于定你帮信罪。最多就是把这个“黑钱”没收了。 |
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Rickkkkkkk 20 分钟前 楼上没搞明白, 这个钱就算完全合法如此换汇也是不合法的. 一年 5w 美元的额度难道是摆设? 这 16w 算在里面吗?
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deorth 17 分钟前 via Android 那就可以光明正大的当汉奸了
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bt7vip 5 分钟前 via Android 所以保险起见就是现金交易喽，难不成银行还要记从这张卡里取出的编号，把这张纸币彻底打成黑钱。
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