来源：财通社

作者：何剑岭

前期被传“失联”的前工行资管大佬，8月2日下午3点A股收市时终于有了明确的消息。

顾建纲涉嫌严重违纪违法

8月2日15点，中央纪委国家监委网站通告，中国工商银行资产管理部原总经理顾建纲接受纪律审查和监察调查。通告称，据中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、甘肃省纪委监委消息：中国工商银行资产管理部原总经理顾建纲涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组纪律审查和甘肃省定西市监察委员会监察调查。

是工行老员工

此前，据财新报道，前工银理财董事长顾建纲失联。在资管部最风光之时，他曾掌管3万亿元理财资金的投资，是备受金融市场关注的大“金主”。此次失联或涉此前巨额委外被事后问责。

公开资料显示，顾建纲曾在工行上海分行工作，任职于南市支行、计划财务部，后历任上海分行财务会计部总经理兼财务核算中心主任，工行北京分行副行长、工行资管部总经理等职务。

2019年5月，顾建纲出任工银理财董事长兼工行资管部总经理，不过，2020年末，顾建纲辞任。在任职的这1年半里，工银理财总资产从161亿增至178.6亿，净资产从160.8亿增至167.5亿，从2019年3.3亿的净利润增至2020年底全年的的4.8亿。

顾建纲2020年年底辞职后，工行多个业务条线发生调整，工行资管部、养老金业务部以及资产托管部等多个部门均出现了人事变动。

国内规模最大的银行系理财子公司

公开信息显示，工银理财是工商银行的全资子公司，是国内规模最大的银行系理财子公司。

工银理财2022年归母净利润12.4亿元

自2018年12月2日银保监会正式发布《商业银行理财子公司管理办法》以来，银行理财子公司快速发展。2019年5月22日，工商银行发布公告，中国银行保险监督管理委员会已批准工商银行全资子公司工银理财有限责任公司开业。工银理财注册资本为人民币160亿元，注册地为北京，主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

在公告发布半个月后的6月6日，工商银行全资理财子公司“工银理财”在北京正式开业，原工行资产管理部总经理顾建纲任董事长，原工行同业业务部总经理唐凌云任总裁。从工银理财公司架构来看，具体业务部门分为五大板块：产品营销板块、投资研究板块、风险管理板块、运营支持板块、综合管理板块。

据工商银行2022年度报告，截至2022年末，工银理财的理财产品余额为17622.88亿元，与中银理财一起在31家银行业理财子公司中排名第五，较上年末下滑12.84%；总资产199.6亿元，较上年末增长6.22%；净资产189.1亿元，较上年末增长6.84%。2022年，工银理财实现净利润12.36亿元，同比增长38.57%。

2020年末辞任工银理财董事长

值得注意的是，2020年末顾建纲辞任工银理财董事长之时，正是工行资管业务条线和工银理财屡陷风波之时。

2020年12月初，据华夏时报报道，一张“工银理财两名处长被检察院带走”的消息截图在社交媒体上广泛传播，引人关注。截图显示，“工银理财的固收处处长李超（原资本处处长）、交易室处长易重彬（原资本处副处长，后负责资管部委外准入），被门头沟检察院带走”。

实际上，这两位处长所处部门均是银行资管最容易出问题的部门。当时有传言称，此案源于工行内部举报委外腐败，涉及曾经“返费+结构化”闻名的个别私募机构。而这两位处长都是顾建纲在工行资管部的下属。

此次顾建纲失联，引发了市场的广泛猜测。有分析人士认为，顾建纲的失联可能与工行资管部的业务调整有关。

而在更早一些的2020年10月，有媒体报道，由鹏华基金子公司鹏华资产管理有限公司作为管理人、工商银行代销的“鹏华聚鑫1号-25号资管计划产品”已全线违约，25只产品总规模或超40亿元，资金缺口或超20亿元。暴雷的原因，据传是因为该理财产品投了海航债。

徐卫东严重违纪违法

也是在2020年10月，中央纪委国家监委网站通告，中国工商银行私人银行部原党委委员、副总经理徐卫东严重违纪违法被开除党籍和公职。

“丛林案”与“包凡案”

此外，就在2020年末顾建纲辞任工银理财董事长之前几个月，工商银行在香港的全资子公司工银国际原董事长丛林出任华兴证券董事长。工银国际为海内外客户及投资者提供企业融资、投资类业务、销售交易及资产管理等四大产品线服务。

2022年9月，丛林被有关部门带走调查，或因触犯了当时正被严查的“旋转门”。所谓“旋转门”，是指当事人在监管部门或国有企业对市场机构大开方便之门，离职后到市场机构领取高薪的做法，被认为存在不当利益输送的嫌疑而会被严查。

据媒体报道，2017年10月，工银金融租赁曾给华兴资本批了一笔2亿美元的贷款，华兴资本在港股IPO获得融资后，在2018年9月偿还了这笔贷款。在贷款偿还不久之后，丛林就离开工银国际出任华兴资本控股总裁兼华兴证券董事长。知情人士称，丛林在华兴资本的年薪高达千万级别。

在丛林被带走几个月后，2023年2月，华兴资本控股创始人包凡近日失联，知情人表示包凡近几日未在办公和其他公开场合出现。

2016年，根据CEPA补充协议，华兴资本与上海光线投资控股有限公司、无锡群兴股权投资管理有限公司合资成立华菁证券，后更名为华兴证券。华兴证券主要着力于投行与投资业务，第一大股东为华兴金融服务（香港）有限公司，持有华兴证券63.83%股份，华兴金融服务为华兴资本全资附属公司，公司实际控制人为包凡。

当时有媒体称，包凡失联或与丛林有关。有分析人士称丛林此前在船舶租赁业务上或存在违规操作，包凡个人可能因配合调查被带走。