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中付支付半年收3张罚单合规存疑，遭海量投诉违规电销POS机、强扣押金

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中付支付半年收3张罚单合规存疑，遭海量投诉违规电销POS机、强扣押金

原创 蓝鲸新金融 黄玉洁 · 2022-06-02 08:32:58 阅 5w
近年，相关监管部门对电销、电销POS；冒充银联、银行工作人员实施营销欺骗；冒充“官方”以“费率调整”“产品升级”为由，进行违法切机等行为严厉打击，对乱扣押金亦是零容忍。

日前，中国人民银行深圳市中心支行发布一则行政处罚信息公示表显示，时任中付支付科技有限公司（下称“中付支付”）副总经理方卓铭，对中付支付2项违法违规行为负有直接责任，遭罚没17万元。

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中付支付的违法违规行为包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

中付支付此前已多次被罚。今年3月，中付支付石家庄分公司因违反特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定、违反收单业务本地化经营管理规定、违反外包业务管理规定，被罚83万元，相应责任人被罚5万元。

今年1月，中付支付因6项违法违规行为被合计罚款671.93万元，时任副总经理王伟音、时任风险管理部部门经理刘艺丹各被罚款9.5万元。

去年6月，中国人民银行石家庄分行公布一则行政处罚信息公示表显示，中付支付因未按规定建立并落实特约商户资质审核制度，遭到中国人民银行石家庄分行警告并处以罚款144万元。

2017年，中付支付合肥分公司因“违反银行卡收单业务相关法律制度规定”，被处6万元罚款。2018年，中付支付再因违反银行卡收单业务管理规定被警告并罚款10万元。

据中付支付官网介绍，其成立于2007年，注册资本为1.61亿元，拥有《支付系统安全认证证书》。中付支付的业务范围包括网上支付、预付卡积分支付、银行卡代理收单、支付清算、小额代发工资业务以及商户推广等，同时提供聚合支付、电子发票等配套增值服务。

天眼查资料显示，中付支付法人及实控人为唐少芬，其为深圳中付钱盈实控人，有上海慧秋、深圳宏富商务服务、深圳时富物业管理服务等背景。

黑猫投诉平台显示，关于中付支付的投诉量为6050条。消费者对中付支付的投诉内容多为对pos机的虚假宣传，平台恶意扣款。实际上，随着第三方支付赛道监管趋严，行业内诸多黑灰色通道业务被大面积打击，但很多第三方支付公司及其外包宣传公司仍在想方设法钻监管空子。

新中付在POS机推广方面所使用的电销手段并不新奇，蓝鲸财经曾曝光翠微股份旗下海科融通、仁东控股（002647）旗下广州合利宝等强扣POS机押金，相关步骤与投诉者描述新中付的POS机推广手段大同小异。

电销的流程，一般是先由POS机卖方客服打着官方名义致电消费者，许以低费率、免费等套路来引诱消费者上当。最后发出机器时，有些还会以快递到付的形式收取费用，而在机器激活时扣取几百元不等的押金。

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部分第三方支付公司所销售的POS机种类繁多，但大部分并非POS机功能、性能的改善，而只是换了不同的推广机构来操盘。很多所谓“新款”POS机想快速进入市场，不是打着低费率旗号，就是宣扬免费噱头。

近年，相关监管部门对电销、电销POS；冒充银联、银行工作人员实施营销欺骗；冒充“官方”以“费率调整”“产品升级”为由，进行违法切机等行为严厉打击，对乱扣押金亦是零容忍。但中付支付在市场、行业趋于合规的环境下，仍反其道而行之、明目张胆踩监管红线。

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中付支付官网披露，其合作机构包括微信支付、支付宝、浦发银行、工商银行、中国建设银行、招商银行、交通银行、中国民生银行、中国银联、MasterCard等。


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