防范财务诈骗

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网络犯罪分子一旦入侵了我们的电脑、即时通信或邮箱，便会潜伏下来，查看通信或邮件记录、进行业务跟踪并分析人们之间的关系，以便进行语言模仿和下达假冒的转账指令。

如果我们未经确认便依照邮件或即时消息中的要求，更改了账号并进行了支付，会造成钱款被转到了错误的银行账号。接下来，犯罪分子会把钱迅速转移到了多个银行账户，并且迅速地取走现金，这让钱款无法追回。同时，如果供应商未及时收到钱款，后期的产品或服务都受到了一定程度的负面影响。

防范财务诈骗的安全提醒

• 健全和完善财务管理制度，特别是付款帐户管理制度。
• 不要轻易修改供应商的付款记录，除非通过正式渠道确认了供应商的身份以及银行账号的变更请求。
• 及时更新防毒软件，最好使用付费的专业版产品。
• 避免使用财务电脑访问未知网站，不要开启未知来源的并不是我们希望的邮件附件，以防中毒。
• 定期更换电脑、邮箱和即时通讯软件如QQ的密码。
• 如果遇到特殊或紧急要求付款的情况，一定要通过电话进行核实。

更多财务诈骗防范相关的思考

财务诈骗这事儿，从媒体上看仿佛多发生在中小企业，特别是付款管理流程不规范的机构。对此，昆明亭长朗然科技有限公司企业安全管理顾问董志军说：这是个表象，中小企业的数量大、效率高，付款流程简单，“人治”气氛深厚，骗子更容易得手。其实，大型企业的财务诈骗也不鲜见，而且平均数额更大，当然手法也更为复杂，只是大型企业往往为了公司形象、羞于曝光而很少向媒体爆料。

新骗术也越来越高级，不再仅仅是冒充领导说要紧急汇款了。而是渗透进入了业务决策程序的“高级黑”骗子，他们会成立公司，假冒成供应商、分销商或客户等等，而且还会在前期实实在在地进行一些交易，以建立信任。这种骗术真的是下了大本钱的，通常在交易双方建立了信任之后，会在一个大单上找各种借口，要求先付款后发货，或先发货后付款，接下来就是卷款卷货潜逃，留下使用他人信息注册的无人的公司。

交易有风险，控制风险也是有办法的。 如何防范呢？要防止这种“放长线，钓大鱼”式的诈骗，还需坚持对业务流程中交易安全规则的严格遵守。说到底，是人员是否拥有否足够的警惕心、合规意识及防诈骗意识。要是规规矩矩按章做生意，“一手交钱、一手交货”，秉持“害人之心不可有，防人之心不可无”的处世哲学，控管好风险还是不难的。虽然各个行业有交易特点，我不是交易流程方面的专家，但是相信总有可以让双方都可以接受的风险极低的交易方式，比如使用第三方的资金托管服务等等。

希望我们的一些建议和倡议能帮助您。昆明亭长朗然科技有限公司通过提供大量的安全、保密与合规性培训教程资源，来持续不断地帮助客户修复人员认知方面的安全漏洞，降低由于人为错误而带来的安全风险。我们创作了大量的安全政策、标准、制度和流程相关的宣传物，包括电子图片、动画短片、卡通漫画等等。欢迎有兴趣有需求的安全界人士联系我们，洽谈商业合作。

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