用友YonBIP财务云以数智化技术推动连锁企业资金管理

摘要：很多大型连锁企业，在线上线下全渠道都形成了规模垄断地位。这些大型企业对供应商非常强势，对供应商的结算有非常苛刻的条件，而日常经营中又有很好的现金流，所以大型连锁企业对资金的运营，可以产生很多的利润。
关键词： 数智化

很多大型连锁企业，在线上线下全渠道都形成了规模垄断地位。这些大型企业对供应商非常强势，对供应商的结算有非常苛刻的条件，而日常经营中又有很好的现金流，所以大型连锁企业对资金的运营，可以产生很多的利润。

资金如何高效结算，准确及时对账，成为连锁企业财务管理上的要点。用友YonBIP财务云，为连锁企业构建数智化模式下的资金管理，可支持企业构建7000家店的规模，并支持其未来十年的发展。

连锁企业资金收付的3个数智化场景

这种依靠规模化带来效益的模式，企业必定拥有大量账户。因此，高度的集权管理，成为连锁企业的一个特点。从管理会计角度来看，资金系统的支持情况如何，直接决定了管会分析的效果。

用友YonBIP财务云，融合数字化智能化新技术，延伸出了资金收付常见的三个数智化场景：

一，异常支付规则引擎智能监控支付数据。也就是如何实现高效的，大批量的支付，并对支付数据给予风险的预警；二，电子回单自动关联付款单。因为连锁企业的支付笔数很多，回单量非常大，那么通过电子回单中，能减少大量手工劳动；三，银行到账通知自动分发认领核销。营业收入每天要做稽核，稽核会涉及到银行的流水。通过线上线下RPA流程自动化执行，可以高效处理收款认领到自动核销流程。

共享模式下，连锁企业资金管理的11个业务场景

从连锁企业的收入和支出体系来看，收入来源众多，支付场景丰富，对资金管理提出了标准化、自动化、精细化的要求。连锁企业的基层员工流动性很大，所以需要靠一套系统活一个平台来支撑企业标准化的快速发展。

共享服务平台是满足要求的最佳选择。它不仅包含了费用的共享，而是财务共享服、行政采购共享、房屋租赁共享、信息技术共享等方面的大共享平台。

下面是某连锁企业，通过用友YonBIP财务云，在共享模式下实现数智化资金管理的11个场景：

一，银行账户改造。

从连锁企业的总部角度来讲，并不希望开那么多的账户。所以开账户的原则是做到合并纳税，尽量不开户。这家连锁企业目前系统仅有7个维度，包括账户、开户行、币种等。系统仅有记账功能，缺乏银行账户的全生命周期管理。而且系统受限于集团统一管理，不利于公司经营战略发展及自身集团化管控需求。

用友帮助其进行了银行账户的全生命周期管理，确定了账户的 归属关系，保持修改记录，实现银企直连。并且将银行的主档，从开变销三大场景，细分了40多个维度。

二，最先进的直联平台：银企联云。

银行账户改造后还要实现账户的可视化。当银行端接口模式迭代后，银企联也快速迭代，进行智能匹配，实现所有云端直联客户同步更新。批量支付笔数，可根据不同银行，自动识别、自动拆单。并自动更新支付状态。

实现银行补录自动化。原来银行做直联需要提供很多补录信息，在银企联云上，只要提供收款方的账号、户名、金额即可，自动匹配信息，大大减轻业务端为支付而准备基础数据的工作量。

三，会计档案电子化：电子回单。

结算支付主要是解决企业支付的效率，但是一旦结算回来以后，还是要隔天去银行拿回单，拿完回单，再到凭证去贴附件，这个工作量非常大。

如果一旦做了电子回单的直联，把主要结算量做完以后，课可以节省大量的人工和纸张的成本。

四，付款业务场景。

基于银行交易流水数据，通过数据的抽取，包括支付的匹配，付款计划的控制等做场景的模拟。根据场景模拟，通过RPA技术，做一个匹配的规则。目的就是跟应收做稽核，实现自动化的对账。

五，收款业务场景。

基于到账通知去做认领，认领各种各样的单据，通过智能生单引擎，生成不同的收款单。

六，支付退款业务场景。

怎样快速识别哪些收款业务是退款业务？当根据规则经验可以定义一个类似于规则库一样的，一旦在它的银行交易流水里面出现了：账号有误、批量退汇、非我行、收款人账号有误、账号户名不一致等这种字眼时，可以定义成有退款嫌疑。

系统可以自动把跟收款金额相等的付款单据罗列出来，由资金部手工进行单据匹配确认。

七，智能认领对账流程。

这里面需要定义很多交易类型。然后根据这些交易类型，去定义匹配它的优先级、收付、规则、方式。

同时企业内部还要把这些银行帐户形成档案对照表，包括组织、门店、商户的、部门进行定义。系统可以实现85%-90%自动认领。可以把所有的收款业务和付款业务完成生成收款单、付款单匹配成功。

这样完整的智能认领对账流程，可以保证银行的交易流水，资金系统里面的收付款单据，总账系统里面的收付款凭证，这三个数据来源是唯一的，这三个数据是完全一致的。

八，交易类型档案。

在定义交易类型里面，不管收款、付款、资金，有可能一条交易数据满足很多条交易规则。所以需要定义它的优先级别，包括交易类型对方科目是什么、现金流、部门辅助、是由哪个业务组来做这个业务等等都可以定义。

九，自动认领匹配规则。

定义完交易类型后，就可以去匹配它的规则了。比如要匹配它的账号，要匹配它的摘要。包括各个门店里收入存到银行的时候，也有相应的规则要求。这里面可能定义一些规则，前缀、后缀等去形成它的规则体系。

十，自动认领部门匹配规则。

包括部门体系。对着对账单数据，根据银行交易单中的数据去匹配它的组织。

十一，手工认领：可拆可冲。

整个组织匹配完以后，完成了前面的90%的单据量，剩下不到10%的单据量需要手工去认领。手工认领支持两种方式：拆单和红冲。

数智化资金系统支撑连锁企业未来发展

企业的资金系统不应该承担过多的审批职能，而是定义规则。

用友YonBIP财务云，通过共享模式下的资金管理系统，为连锁企业带来支付提效、账户可使。

一、支付提效。

在原来传统的银企直联模式，100笔的批量支付可能需要半个小时左右。到银企联云之后，1分钟多就可以完成，效率提升21倍。

批量支付状态下载效率提升41.5倍，处理100笔只需要0.4分钟；网银信息补录，之前处理2000笔需要30个小时，现在在云端匹配，无需补录；自动调度\自动备款，每个月节省80个小时；主档错误及串户效率提升20倍，仅需要0.5个小时；异常沟通成本每个月可节省5个小时。

二、账户可视化。

整体体系里，不需要通过银行网银，可以通过RPA机器人下载一些非直联的数据，包括电子回单的获取，都可以节约大量的人员绩效。原来直联账户上线每家银行需要2周时间，现在5天就可以搞定。

连锁行业基层人员非常多，3000-5000人规模的一家连锁企业，发工资时，可能需要人力部门、财务部门、结算部门，三个部门同事处理一两天才可以完成。通过系统一键生成付款规则，一键分配付款行，一键生成发放单，一键支付。现在半天就可以完成整个流程。

在银企联云的模式下，用友YonBIP财务云可以支持连锁企业，每一天支付的值高达20000笔以上。按照他们目前的交易数据来说，可以支撑这家企业开7000家门店，可以支撑企业未来十年的发展！

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