关于算法稳定币你需要知道的一切
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关于算法稳定币你需要知道的一切
Kim 2020-12-30 22:09 2429
摘要:
关于算法稳定币你需要知道的一切
编辑：kim
作者：微信公号天际Skyrim
之前讲过现在算法稳定币的龙头Basis Cash，不出两天，各种各样的仿盘都出来了，Mith、ONS、DSD等等，让人眼花缭乱。不管怎么样，算法稳定币在明年肯定会迎来一波爆发，成为比特币、以太坊以外的第三股势力。
今天我们就跟大家聊一聊关于算法稳定币，你需要知道的一切。
首先我们需要明确几个概念。算法稳定币：基于算法来调节币价，通常来说属于非抵押稳定币。
抵押/非抵押稳定币：类似于DAI这种有抵押物的稳定币成为抵押稳定币，同理，BAC这种无抵押物的称为非抵押稳定币。
弹性稳定币：通过控制货币流通量来调节币价的模式，BAC和目前绝大多数的法币（人民币、美元）都属于弹性稳定币。另外，比特币总量有上限，所以不属于弹性货币。
我们之前介绍的BAC就属于算法、非抵押、弹性稳定币。
算法稳定币的意义在哪里？
区块链之所以激动人心，其中很大一部分原因就是因为去中心化。目前区块链上的项目，以DeFi为例，储蓄、借贷、交易、衍生品交易等等业务都已经有了去中心化的模式和龙头项目，而恰恰是稳定币领域，目前应用最广泛的仍然是USDT、USDC等中心化稳定币。我们急需通过算法的方式让稳定币真正的实现去中心化。以DAI为代表的抵押稳定币虽然可以做到去中心化，但是超额抵押的模式大大降低了资金利用率，并且面对极端行情时存在清算风险。算法稳定币之所以无需抵押，其实是借鉴美元等法定货币的发行模式。美元在70年代和黄金脱钩时，有很多人担心去掉抵押物之后，美元是否会崩盘。但50年过去了，美元通过美债保证了美元的长期稳定，这给了算法稳定币实践基础。
算法稳定币怎样吸引用户？
稳定币用户的主要需求有3个，安全，稳定和流动性。
安全
基于算法稳定币去中心化的特征，没有中心化发行机构可以冻结你地址中的稳定币。而中心化的USDT，或者美元，银行和机构可以对你的钱进行冻结。
稳定
关于算法稳定币如何实现稳定，目前的模式有很多，其中最好的模式就是Basis Cash，下面会专门阐述。流动性
稳定币必须有足够的发行量，有足够多的人用，才可以解决流动性问题。简单点说，就是你用的稳定币必须其他人也在用，你们才可以用它进行交易结算。
算法稳定币的解决方案是给与参与者以足够的激励，从而建立起一个强大的生态。在这个过程中不可避免的会有非常多的短期投机者进入，好的模式可以留住人，短期投机就变成了长期投资，从而避免进入死亡螺旋。
具体怎样激励生态参与者，我们会以Basis Cash为例进行分析。最好的算法稳定币Basis Cash
BAC作为稳定币，BAB和BAS起到调节BAC价格的作用，同时BAS还是项目管理代币。你可以简单理解为，BAC=美元，BAB=美国国债，BAS=美联储股票。当BAC市场需求高，价格高于1美元时，算法会增发BAC给到BAS持有者，从而打压BAC价格回到1美元。当BAC市场需求低，价格低于1美元时，用户可以销毁BAC以折扣的价格买BAB，从而减少BAC流通量，拉高BAC的价格。当BAC价格回到1美元时，用户可以以1：1的比例用BAB赎回BAC盈利，这也是用户激励的手段。每天北京时间早上8点钟，协议会读取Uniswap里过去24小时BAC的加权价格，然后决定增发还是销毁BAC，整个过程以完全去中心化的方式维护了币价的稳定。同时BAB和BAS的存在，给予了项目参与人以长期的激励，类似美债的BAB日后可以打包到多种借贷协议中，形成类似于美元债券那样庞大的衍生品市场。BAS更是可以直接按比例拿到增发的BAC，如果BAC成长性好，BAS的收益会非常高。强共识市场毫无疑问，算法稳定币的成功与否取决于人们的共识。如果人们认可这个模式，就会有源源不断的资金加入，稳定币的稳定性和流动性才可以得到保证。
毫无疑问Basis Cash已经取得了这种共识，发行一个月以来，BAC的发行量已经突破5,500万美元，BAS市值更是突破了了1.2亿美元。
下面我们的目标是市值11亿的DAI和200亿的USDT。
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