我们该如何面对Plustoken这类传销盘？

一、Plustoken盈利之谜？

Plustoken自称是一家钱包公司，为用户提供加密数字资产的存储服务。在功能上，与传统的银行相近。银行的盈利模式是赚利息差，那钱包可以吗？当然不行，因为加密数字资产就没有利息这一说。

Plustoken脑洞打开，可以通过搬砖来赚钱啊，这就是它推出的“智能狗搬砖”业务。市场上不同的交易所确实是存在价差的。并且形成了一套成熟的搬砖模式：第一类是单向搬砖模式：在A交易所买，转到B交易所卖；第二类是双向搬砖模式，在A交易所买的同时，在B交易所卖掉。

单向搬砖更多是需要用户手动操作，从价格低的交易所买币，然后打到价格高的交易所卖掉，赚取差价；双向搬砖是在两个交易所同时买卖，需要两个交易所都有资金才行 。目前市面上的搬砖工具，主要是以双向搬砖为主，在交易所通过API授权给搬砖工具交易的功能（不授权提现功能），然后搬砖工具自动低买高卖。想必Plustoken采用的是双向搬砖模式。

但是无论何种模式，搬砖获利月化收益率都很难超过3%，而且随着交易所之间套利的增多，现在通过套利拿到超过3%的收益越来越难了。

那Plustoken给用户的收益是多少呢？我大体算了下，月化收益率介于15%-20%之间。显然，Plustoken做了一笔亏本的买卖。

在一年多的时间里，它是如何运转下去的呢？

这就得益于它的第二个业务模式了“传销式的推广拉新”，用新投资者的钱，用支付前投资者的利润。大家是不是觉得这种模式似曾相熟？

对，这就是去年大行其道的P2P的操作手段。去年P2P以高额利息吸储，有的甚至高达20%-30%。试想一下，有什么样的业务能获得这么高的利润？那该怎么办呢？只能拆东墙补西墙，结果就是你想赚人家的利息，结果人家想赚你本金！

Plustoken和P2P异曲同工，只不过是它想赚的是你的比特币。

所有的庞氏骗局基本的运行逻辑基本一致，所赚的钱是来自其他新加入的参加者，而非公司本身透过业务所赚的钱，即所谓“拆东墙补西墙”。投资者通过不断吸引新的投资者加入付钱，以支付上线投资者的投资与利润，初期通常在短时间内获得回报以利于推行。随着更多人加入，资金流入不足支出，当现金总量庞大时尚不足以崩溃，甚至也可以正常投资事业来持续运作，但直到骗局泡沫爆破时，投资者将会面临损失。

当前Plustoken面临崩盘，已经无法正常提币。

二、如何预防庞氏骗局

加密数字资产作为新兴行业，大部分投资者仍然缺乏了解。因此，建议投资者一定要加强自身的基础知识建设，不要因为区块链热，就对于那些带有区块链的名称的项目盲目投资，居心不良者骗子常常会利用投资者的这种心态，趁虚而入。

以本次事件为例，Plustoken的盈利模式根本不成立，庞氏骗局无疑，就是披着区块链外衣的传销盘。但是由于部分投资者缺乏对区块链本身的了解，导致上当受骗。

但是Plustoken本次的骗局也不是没有瑕疵。

在传统金融的诈骗中，以P2P为例，诈骗者会想尽办法将投资者的钱转入自己的账户，当用户向涉嫌诈骗的账户转账时，银行可能无识别，或者也只能是起提醒作用；但该账户一旦被判定为涉嫌诈骗，疑似诈骗银行账户会被立马冻结。骗子就无法得逞了。

对于加密数字资产也是如此。Plustoken这次骗的虽是比特币这类加密资产，但它存储那些币的钱包地址是可查的，只要一旦涉及转移，在区块链上都可以追踪到；当他们想转到交易所套现，也会立马被交易所侦察到，账户会被立马冻结。而且像OKex、火币和Gate这些交易所的OTC都有严格的KYC，想将资产变现，几乎不可能。

比较典型的一个案例是，之前OKEX知帆科技和火币联合洛阳警方就曾经破获了一起诈骗案件。据警方工作人员在朋友圈中的描述，火币在第一时间提供嫌疑账户信息，并主动反查其他涉案资金，找寻受害人给予支持和帮助。

因此，再次提醒大家，传销盘再怎么吹嘘，也离不开旁氏的本质。虽然有银行和交易所这类的预防措施，但杜绝这类骗局，还是需要投资者提高自身知识，理性投资。