比特币隔夜跳水！发生什么了？美国提出数字货币新监管要求视同传统金融机构！

许超发表于 2020年12月19日 16:45

摘要：新计划要求一些加密货币交易商提供有关其身份的信息，以遏制犯罪分子使用这种新技术进行的匿名资产转移。

美国财政部周五针对数字货币提出新的监管要求，要求部分加密货币交易商提供有关其身份的信息，以遏制犯罪分子使用这种新技术进行的匿名资产转移。

受此消息影响，比特币短线下挫。Bitstamp数据显示：比特币短线一度下挫大约200美元，跌穿22880美元。

但短线下挫没有改变比特币的升势，比特币价格随后止跌回升。今年以来比特币持续大涨，年内涨幅超200%。本周四比特币价格持续走高，接连突破21000、22000和23000美元关口，日内涨幅超20%。

新的监管措施主要针对被称为自托管或非托管钱包是私人账户，这种账户允许唯一数字密钥的持有者存储加密货币，并直接与他人进行交易，而无需通过金融机构。这种账户通常以U盘或用户电脑或手机上的软件的形式存在。

与Coinbase和Gemini等流行的加密货币交易平台不同，非托管钱包通常不与个人的姓名、地址或电话号码相关联。监管机构表示，与银行系统相比，加密货币这一特点使其在犯罪分子和洗钱者眼中更具吸引力。

在美国财政部拟议的新规中，任何超过3000美元的交易中，银行和加密货币交易平台将必须保留客户的加密货币交易和交易对手的记录，以验证他们的身份。

这金额门槛符合名为“旅行规则”(travel rule)的银行业监管规定，该规定要求金融机构在相互转账时必须共享特定信息。

此外银行和数字货币交易平台必须每15天向金融犯罪执法网(FinCEN)报告任何涉及未托管钱包且超过1万美元的加密货币交易。

目前还不清楚美国财政部是否有时间在新总统就职前敲定一项规定，因为该提案有15天的时间征求公众意见。

市场分析认为，新的监管要求旨在实现美国政策制定者的一个长期目标，即让从事加密货币交易的实体达到与传统金融机构要求相同的监管标准。

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