美国加密货币欺诈案爆发:两年90多起 投资者被骗惨了

美国《华尔街日报》近日刊文称，在2017年的 加密货币

热潮中发生了一系列欺诈案件。尽管美国监管部门正在努力制止这样的欺诈活动，但投资者损失的大笔资金可能已经无法追回。

以下为文章全文：

大约1年前，就在 加密货币 热潮达到顶峰时，查尔斯·威尔德斯（Charles Wildes）和克劳迪亚·威尔德斯（Caludia Wildes）夫妇用尽他们的信用卡，向一种新的热门 数字货币 投资了超过4万美元。

现在，所有这些钱都已经蒸发。这只是近几个月 加密货币 价格暴跌导致数十亿投资者面临亏损的一小部分。

然而，威尔德斯夫妇遭遇损失不仅仅是因为投资时机不佳：他们购买的 数字货币 BitConnect是市场上多个欺诈行为之一。知情人士说，美国证券交易委员会（SEC）正在对BitConnect展开调查，但威尔德斯夫妇的损失可能永远也拿不回来。

记者无法联系到BitConnect对此事发表评论。

比特币价格 相对于2017年1月变化幅度 比特币价格 相对于2017年1月变化幅度

过去两年时间里，SEC和美国各州监管机构提起了90多起与 加密货币 有关的案件。比特币等 加密货币 的价格正在从历史最高点跌至低点。根据《华尔街日报》的分析，到目前为止，监管机构仅成功为被欺骗的投资者追回了约3600万美元。

威尔德斯先生说：“我和妻子把毕生积蓄都投入了BitConnect。不幸的是，这对我们来说是改变人生的经历。”他是佛罗里达州Boynton Beach一名计算机支持人员。

数字货币 的吸引力之一在于匿名性。而正是由于这样的特点，在大多数情况下，调查人员很难追踪资金的流动，尤其考虑到一些骗局中还存在壳公司和假的所有者。

SEC主席杰伊·克莱顿（Jay Clayton）一年前警告称，SEC“可能无法有效地追查恶棍或追回投资 数字货币 的资金”，部分原因在于，这些收益往往流向了海外。

美国联邦和各州的大部分案件都是为了结束明显违法的 数字货币 发行。官员们正在对抗一个充满欺诈的市场，其中包括庞氏骗局和各种垃圾。

然而，在 加密货币 的狂热达到顶峰时，监管机构提起的诉讼很少。当时，有数十家新公司提供了 数字货币 的投资，而 比特币价格 在2017年底达到巅峰。

近几个月，随着市场的下跌，SEC公布了更多结果。11月，该委员会提起了5起诉讼，而2017年全年只有4起。

密歇根大学法学教授亚当·普里查德（Adam Pritchard）表示：“SEC可以从早到晚忙于追查这个领域的欺诈行为，但由于 加密货币 本身难以捉摸的性质，很多被骗的钱都将消失不见。”

克莱顿认为，SEC一再警告 加密货币 的风险以及案件数量，打压了早些时候市场的狂热行为。他在一次采访中表示：“SEC协助揭开了合法的伪装。”

SEC 加密货币 调查负责人罗伯特·科恩（Robert Cohen）表示，SEC提起的案件向市场每个角落都传递了强有力的信号，无论是 加密货币 发行方、交易平台还是对冲基金。

他说：“在我们提起的诉讼中，我们可以让投资者恢复原状。但这并不仅仅是追回了多少钱的问题。”

自大约1年前提起第一起诉讼以来，美国各州监管机构发起了70多起与 加密货币 相关的执法行动。然而《华尔街日报》发现，没有一家公司向投资者返还资金。

阿拉巴马州证券专员约瑟夫·伯格（Joseph Borg）表示，州执法者的重点是制止欺诈，而不是追回资金。“我们试图拿出疫苗，而不是治愈问题。”

给投资者造成打击的还不仅仅是市场上的恶棍。 比特币价格 今年下跌约70%。根据ICORating网站的数据，在2017年推出的573种 数字货币 中，89%目前的价格相对于发行价出现下跌，总价值只剩21亿美元，较最初的105亿美元跌去了84亿美元。

因此，投资者在欺诈活动中实际损失了多少无法计算。

其中最大的 加密货币 欺诈发生在近1年前。在全球推广网络的推动下，BitConnect的市值在1年左右时间里飙升至28亿美元。数千名投资者被其承诺吸引：可以以极低的风险获得丰厚回报。

在德克萨斯州监管部门发出紧急禁制令之后，BitConnect关闭了主要业务，随后一跌千丈。代表包括威尔德斯夫妇等投资者的律师大卫·希弗尔（David Silver）在联邦法院对某些推广者的诉讼中表示，这一欺诈活动给投资者造成的损失估计超过10亿美元。

德克萨斯州证券委员会执法总监乔伊·罗通达（Joe Rotunda）表示，他的首要任务是迅速采取行动，而不是进行长时间调查，找出BitConnect资金的去向。“这是严重的欺诈，我们必须防止更多人受害。”

知情人士称，SEC仍在努力调查，BitConnect究竟发生了什么。

SEC官员们表示，正在使用新的策略和工具，切断非法的筹资活动，追查虚拟资产。只要按一下按钮，这些资产就可以发送到世界各地，绕过政府追踪资金通常依靠的银行和经纪商。

SEC的科恩指出：“这些案件带来了全新方式的挑战。你无法找到银行去查阅余额。”

这导致任何的资金追回都将是缓慢而成本高昂的过程。SEC已经要求联邦法院指定接收人，通常是外部律师事务所和一名信息安全顾问，追踪两起案件中的资产。另一起案件针对位于达拉斯的AriseBank。

Arise由一名名叫贾里德·莱斯（Jared Rice）的程序员发起，声称通过 数字货币 发行筹集了6亿美元。该公司的目标是建设全球首家 加密货币 银行和支付网络。

莱斯于12月12日达成和解，同意返还约230万美元，远低于Arise声称的融资总额。在SEC案件中为法庭工作、来自Kroll的信息安全顾问发现，莱斯保存在各种计算机上的 加密货币 只有约110万美元。

莱斯和他的辩护人没有对此做出回应。在9月份的采访中，莱斯说，他之前公布的融资总额基于投资者的软性承诺，但许多承诺并没有兑现。他还表示，关于发展“去中心化银行系统”的说法基于他公司已经实现的合法成果。

此外，为投资者追回的资金还会进一步减少。接收人和外部顾问要求法庭支付59.3万美元的费用，到目前为止法庭已经向他们支付了约21.5万美元。

随着监管部门加大对欺诈行为的追踪力度，投资者将不得不自行承受损失。律师希弗尔表示，威尔德斯夫妇已经申请了第二笔抵押贷款，偿还信用卡债务。

佛罗里达州一名野生动物救助员达斯蒂·索尔思（Dasty Showers）也参与对BitConnect的诉讼。他认为，自己无法收回投资BitConnect的6000美元损失。“我想，所有一切都已经不见了。”（新浪科技）

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